Electronic Banking
aplikacja dla Microsoft Dynamics 365 Business Central

Szablon paczki przelewów umożliwia zdefiniowanie powiązania interfejsu bankowego dostępnego w ramach aplikacji Electronic Banking Extension dla danego kraju z konkretnym kontem bankowym zdefiniowanym w systemie Dynamics 365 Business Central. Dla każdego interfejsu bankowego można zdefiniować więcej niż jeden szablon.

Szablony paczek przelewów pozwalają użytkownikowi na predefiniowanie wielu wzorców przelewów dla danego rachunku bankowego.

Electronic Banking skraca czas generowania zleceń przelewów do niezbędnego minimum. Proces można całkowicie zautomatyzować poprzez zdefiniowanie szablonu paczki przelewów i wykorzystanie funkcji Sugeruj płatność.

Sugerowanie płatności polega na automatycznym utworzeniu wierszy płatności dla nierozliczonych zapisów księgi dostawców, nabywców lub pracowników. Dzięki tym funkcjom rola użytkownika sprowadza się do wskazania pozycji do zapłaty i przekazania do banków wygenerowanych poleceń w formie paczek przelewów.

Zaproponowane przez system przelewy można zmienić lub usunąć. Polecenia przelewu można wprowadzać też ręcznie.

Wygenerowanie i przekazywanie przelewów do banku może być wykonane jednym kliknięciem. Dane dotyczące płatności mogą być eksportowane przez użytkowników do systemów bankowych w formie plików lub wyub przekazywane automatycznie bezpośrednio z wykorzystaniem technologii Web Service lub host-to-host.

Electronic Banking umożliwia importowanie wyciągów bankowych z plików pobranych z systemu bankowego lub pobranie ich bezpośrednio z wykorzystaniem technologii Web Service lub host-to-host. Zaimportowane dane wyciągów bankowych są przetwarzane w ramach dedykowanej struktury danych w aplikacji w celu rozliczenia ich z zapisami faktury.

W procesie rozliczenia wykorzystywane są zawansowane funkcje sugerowania rozliczenia i mapowania danych, dzięki którym konta dostawcy, nabywcy oraz pracownika są wyszukiwane automatycznie dla każdej pozycji wyciągu bankowego.

Archiwalne paczki zawierają dane, na podstawie których generowane odpowiednie pliki przelewów wysyłane w ramach poszczególnych interfejsów bankowych.

W ramach rozszerzeń funkcjonalności importu, proces ewidencji i uzgadniania wyciągu bankowego w Business Central przebiega znacznie sprawniej i jest pozbawiony błędów.

Electronic Banking pozwala też na definiowanie priorytetów płatności oraz wskazanie maksymalnej dozwolonej kwoty zapłaty. ,Zapewniając automatyzację procesu płatności i elastyczność w zakresie obsługi rozliczeń z pracownikami i kontrahentami, aplikacja umożliwia efektywniejsze zarządzanie finansami firmy.

Zakończone paczki przelewów są przechowywane w formie nieedytowalnych archiwalnych paczek przelewów. Jako źródło danych historycznych o wykonanych przelewach, archiwalne paczki są Archiwalne paczki zawierają dane, na podstawie których generowane są nowe przelewy w ramach poszczególnych interfejsów bankowych. ). Są one również wykorzystywane w procesie automatycznego sugerowania i rozliczania wyciągów bankowych.

Wszelkie operacje dotyczące przelewów wykonywanych w ramach Electronic Banking można przeglądać na stronie Rejestr bankowości elektronicznej.

Aplikacja umożliwia modelowanie przepływu zadań użytkowników bankowości elektronicznej oraz zarządzanie uprawnieniami. W ramach procesów można przypisać użytkownikom role odpowiednie umożliwiające obsługę poszczególnych etapów procesu przetwarzania płatności. W zależności od roli użytkownik może tworzyć, akceptować i zatwierdzać wyciągi bankowe lub paczki przelewów.

Powszechnie używanymi standardami wymiany danych pomiędzy bankiem a systemami zewnętrznymi są pliki w formatach pliki w formatach Elixir, MT10x i PAIN.001 (XML) dla przelewów oraz MT940 i CAMT.053 (XML) dla wyciągów bankowych. Każdy bank może w pewnym zakresie dostosować ww. standardy do własnych wymagań, co powoduje, że ostateczne formaty danych różnią się pomiędzy bankami.

Electronic Banking pozwala na elastyczną definicję formatu eksportowanych i importowanych plików. W ramach Electronic Banking Base App obsługiwany jest tylko format pain.001.001.03 – podobnie jak w standardowej aplikacji Business Central. Pozostałe formaty są obsługiwane w ramach interfejsów bankowych dostępnych w aplikacjach Electronic Banking Extension.

Komunikacja z systemami bankowymi w Electronic Banking może odbywać się w oparciu o wymianę plikową oraz bezpośrednią wymianę danych z wykorzystaniem technologii Web Service oraz host-to-host. Interfejsy zapewniające obsługę określonego typu komunikacji i formatów danych specyficznych dla poszczególnych banków dostarczane są w ramach aplikacji Electronic Banking Extensions.